no images were found
आजच्या बाजारपेठेत रिटेल गुंतवणूकदारांसाठी फ्लेक्सी कॅप फंड हा एक स्मार्ट पर्याय असू शकतो.
कोल्हापूर, : आज भारतीय शेअर बाजार एका रोमांचक वळणावर उभा आहे. जगभरात सुरू असलेली टॅरिफ युद्धे आणि मॅक्रो इकॉनॉमिक आव्हानांमुळे, जागतिक बाजारपेठा अत्यंत अस्थिर आहेत आणि भारतही त्याला अपवाद नाही. अस्थिरतेचे मापन करणारा इंडिया व्हीआयएक्स (अस्थिरता निर्देशांक) सध्या १५.४७ वर आहे (१७ एप्रिल २०२५ पर्यंत), ही बाब सूचित करते की गुंतवणूकदारांनी नजीकच्या भविष्यात किमतीतील महत्त्वपूर्ण चढउतारांसाठी तयार असले पाहिजे.अशा वातावरणात, किरकोळ गुंतवणूकदार वाढ आणि विविधीकरण यांचा मेळ घालणाऱ्या धोरणांचा शोध घेऊ शकतात. फ्लेक्सी कॅप फंड हे एक आकर्षक उपाय म्हणून उदयास येत आहेत. हे अद्वितीय इक्विटी म्युच्युअल फंड कोणत्याही निर्बंधांशिवाय लार्ज-कॅप, मिड-कॅप आणि स्मॉल-कॅप कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करतात. या अंगभूत चपळतेमुळे निधी व्यवस्थापकांना बाजार चक्र, व्यापक आर्थिक संकेत आणि क्षेत्रातील विकासाच्या आधारावर वेगाने मालमत्ता वाटप करण्याची परवानगी मिळते. जेव्हा स्थिरतेची आवश्यकता असते तेव्हा ते लार्ज-कॅपमध्ये जाऊ शकतात. जेव्हा जोखीम-रिवॉर्ड अनुकूल असते, तेव्हा ते उच्च-वाढीच्या मिड-आणि स्मॉल-कॅप्सकडे झुकू शकतात.
मालमत्तेचे पुनर्वाटप करण्याची ही अंगभूत लवचिकता बाजारातील विशिष्ट विभागांची कामगिरी खराब असतानाही पोर्टफोलिओला लवचिक ठेवण्यास मदत करते. आर्थिक वर्ष २५ मध्ये, टाटा फ्लेक्सी कॅप फंडला कोल्हापूरकडून २२८ कोटी रुपयांची गुंतवणूक मिळाली. (स्रोत: टाटा एमएफ अंतर्गत डेटा) एकूणच, या श्रेणीतील म्युच्युअल फंड उद्योग स्तरावर एयूएम (व्यवस्थापनाखालील मालमत्ता) फेब्रुवारी २०२५ मध्ये ४,०६,४२९.७५ कोटी रुपयांवरून मार्च २०२५ मध्ये ४,३५,५०८.९७ कोटी रुपयांपर्यंत वाढले, म्हणजेच ७% मासिक वाढ नोंदवली गेली. (स्रोत: एएमएफआय)
तेजस गुटका, फन मॅनेजर, टाटा ऍसेट मॅनेजमेंट म्हणाले, “सध्याच्या परिस्थितीत, जिथे लार्ज-कॅप्स, मिड-कॅप्स आणि स्मॉल-कॅप्समध्ये व्हॅल्युएशन कम्फर्टमध्ये मोठी तफावत आहे, तिथे फ्लेक्सी कॅप्समध्ये गुंतवणूक करणे हा अधिक विवेकपूर्ण पर्याय असू शकतो. अनिश्चित बाजारपेठेत काम करणाऱ्या किरकोळ गुंतवणूकदारांसाठी, फ्लेक्सी कॅप फंड विविधता आणि चपळतेचे आकर्षक मिश्रण देऊ शकतात. अनिश्चिततेच्या काळात, लवचिकता हा केवळ एक गुण नाही – तर एक रणनीती असू शकते.”श्री. तेजस पुढे म्हणाले, “टाटा फ्लेक्सी कॅप फंड दुहेरी गुंतवणूक तत्वज्ञानाचे पालन करतो: सेक्टर रोटेशन, जिथे आम्ही कमी मूल्यांकित सेक्टर खरेदी करतो आणि जास्त मूल्यांकित सेक्टर विकतो, आणि बॉटम-अप दृष्टिकोन जो उच्च वाढीची क्षमता, शाश्वत व्यवसाय मॉडेल आणि कमी कर्ज असलेल्या कंपन्यांची निवड करण्यावर लक्ष केंद्रित करतो. या धोरणांचे संयोजन करून, आम्ही जोखीम-समायोजित परतावा ऑप्टिमाइझ करण्याचे उद्दिष्ट ठेवतो.”
लार्ज-कॅपमधील स्थिरता आणि मिड व स्मॉल-कॅप्समध्ये वाढीच्या संधींचे मिश्रण एक संतुलित, जोखीम-समायोजित परतावा प्रोफाइल तयार करते जे लवचिकता आणि वृद्धी या दोन्ही गोष्टी शोधणाऱ्या गुंतवणूकदारांसाठी एक आदर्श पर्याय असू शकते. अस्थिर वातावरणात, फ्लेक्सी कॅप फंड हे एक-स्टॉप सोल्यूशन म्हणून काम करू शकतात, जिथे अनुकूलता महत्त्वाची असते.
